警察离去的那天晚上,林威吃完晚饭,不到八点就早早上床睡觉了,一觉睡到明天中午午饭时间。
自从发现上亿巨额现金的那天起,他就没有睡上一个好觉,激动,忐忑,不安,迷茫等各种心情交织在一起,怎么可能睡的好?这次又过了一个大关,方才一次睡个饱。
时间飞逝,距离警察问询已经有两个多月时间了,警察也没再找上门来了。
林威也一直过着和以前一样普通的日子,小店照常开门关门,有工程也卖力去做,同时也一直在亲朋好友之间宣传自己将要换个更高工资的工作,准备投资其他方面,为将来光明正大的拿钱出来做好准备。
这一天,林威买回来了三台验钞机,准备去仓库打开集装箱去验钞,统计一下具体的数额,心中好有个数。
林威之前看到个数据:验钞机验一万元仅需6秒钟时间,以此类推:十万元一分钟,百万元十分钟,千万元一百分钟(一小时四十分),亿元一千分钟,也就是十六小时又四十分钟。
但这只是最基本的“点钞”时间,没有算上解绑钞等其他过程,更没算上双面验钞时间,仅仅只算双面的时间的话,一亿元只“跑钞”的话,一台验钞机也需要33个多小时。
所以林威准备了一个星期的时间去验钞,大部分时间是在下班后的晚上七点到十二点。这样才不会引人注目。
如此一个星期下来,虽然把这些现金都验了一遍。但林威也瘦了两三斤,现在他看到百元大钞就想吐,最后就连三台验钞机也全部烧坏了,不得已出去补买了一台新的回来才坚持到最后。结果得出一个令人心跳的总金额:一亿两千万元整。
作为一个存款不多见识不广的**丝,怎么把这一亿两千万现金光明正大的花出去?林威表示压力很大。他想了很久也没想出什么方法来,只好暂时搁置,最后只好再焊接好集装箱后门离开了仓库。
无所适从的林威回到店里,打开电脑通过网络查询,发现自己把钱光明正大的花出去的行为属于洗钱行为。在家里用洗衣机把衣兜里的钱洗了一遍这个案例,至多只能算“事故”;
而被定性为非法活动的“洗钱”,洗的必须是非法的“黑钱”。我国刑法第一百九十一条规定,洗钱罪中的“黑钱”特指“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪”的收入。
把“黑钱”洗白,就是通过各种手段,把那些非法收入变成“合法收入”。需要注意的是,钱本身是没有合法和非法之分的,不管你怎么洗,钱都只是钱而已。既然钱本身没有合法非法一说,为什么还要洗黑钱呢?目的只有一个,就是在未来花钱的时候,避免引起司法机关和反洗钱中心部门的注意。
如果你本身就是一个亿万富翁,站在街上给人发钱顶多会被当成精神病;如果你本来只是“矮穷挫”,却突然站在街上给人发钱,那肯定会被怀疑钱的来路不正。很多人误解只有公务员才有巨额资产来源不明罪,其实不然,小老百姓突然有一笔巨额现金而又说不出来源也是属于刑事犯罪。
洗钱的手段多种多样,大部分人都会通过赌场、艺术品买卖、投资等方式来洗钱,过程都是黑钱从一头进,洗白的钱从另一头出。例如最常见的赌场洗钱,常能看到某某贪官在海外赌场输了几千万的报道,实际上这只是洗钱的一种方式。进赌场时,把赃款换成筹码,出来时,再把筹码换成现金,谁也不知道你到底是输了还是赚了,赃款就这样被洗白了。
还有很流行的通过拍电影来洗钱。因为拍摄一部电影的过程中,许多七七八八的琐碎支出都要用现金来支付,不会通过银行来转账。这就是为什么大多数电影烂得让人发指,无法收回成本,还有无数人会假装着被忽悠参与投资的原因。比如实际投入两个亿的“黑钱”,对外宣称总投资五亿,而票房收入只有两亿,表面上看起来亏大了,实际上这两亿元就全部被洗白了。
一个标准的洗钱流程分为几个阶段。最初要把现金用不同人的名义分散存到不同的银行里,这是最危险也最容易被发现的阶段。下一个阶段是分流,把不同账户里的钱用在不同的投资项目中,尽可能地让这些投资难以追踪,比方说一部分换成外汇,投资到“避税天堂”,一部分用于购买艺术品和收藏品,还可以用来投资一些服务业的生意。最后一个阶段,就是坐等着这些分流出去的钱变成收入回流到自己手里,这时的收入就都是被洗白的合法收入了。
林威看到这里,发现更加压力大了,以上的种种高端大气上档次的手段他都基本玩不转。
他不敢去赌场,怕被黑吃黑,找个假的艺术品去拍卖回来再假装转手,他缺那个肯帮他拍卖的人和最终买回去的大老板。他就是一个小**丝,没那个人脉,冒冒然找上门去,肯定会出问题。
但林威也不是没有一点收获,他已经懂得要把这一亿两千万“黑钱”变成光明正大的“白钱”,最关键最重要的一步是“洗白”。
现在一步到位的“洗白”他没有方案,只能等待时机,但是小额的,长期的“洗白”他倒是有了腹稿。再说这洗白工程也不能着急,得慢慢来,毕竟安全驶得万年船!
想到什么就去做什么,经历了这一段时间发生的惊心动
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